关于多起女性涉虚假投资诈骗案件的通报
近期，我市接连发生多起嫌疑人利用社交软件搭讪女性受害人，诱导其进行股票、期货、虚拟币等虚假投资的诈骗案件。4月初至今，已发生多起案损百万元以上的情感交友类虚假投资理财诈骗，导致多名受害人倾家荡产，并背负巨额债务。该类诈骗中，嫌疑人通过微信、小红书、抖音、婚恋网站等各类平台搭讪有交友意愿的女性，编造有针对性的虚假人设与受害人深入交流，在建立“亲密”关系后，诱惑其在虚假投资网站进行交易，并用话术诱导受害人借款或贷款，从而进一步增加投资额度。“交友”期间，嫌疑人具有不打视频、不给电话、不线下见面、提供非官网下载的APP、经常变换收款账户等显著特征。具体案例如下：
01
案例
被害人Z女士，38岁，已婚，某国企工作人员。3月初，其在“小红书”上挂房屋出租信息，嫌疑人通过该平台私聊被害人，以租赁房屋方便交流的名义互相添加微信开始进一步联系。经过数日频繁聊天，双方建立亲密关系。嫌疑人自称是上海黄金交易所内部人员，可指导被害人投资，先让被害人用嫌疑人提供的账号在虚假投资平台“上海黄金交易所”操作，被害人发现有高额回报，且能小额提现。在嫌疑人诱导下，被害人逐步加大投资，共被骗439万元，其中个人存款约60万，其余部分为银行信用贷款和网贷。
02
案例
被害人P女士，35岁，已婚，某私企经理。2月初，嫌疑人添加被害人微信，以相亲加错人为借口开始搭讪，经数日频繁聊天，发展成暧昧关系。后嫌疑人称自己在“红杉资本”平台投资虚拟币，可指导被害人投资，并给被害人讲解虚拟币投资知识，向被害人展示收益截图，诱导被害人一同投资。被害人起初因无投资经验表示担忧，嫌疑人称可以提供资金让被害人尝试投资，并往被害人在虚假投资平台“红杉资本”的账户内转入2000元，后被害人利用该2000元在平台内投资并提现成功，打消了被害人顾虑。后嫌疑人不断向被害人发送收益截图，让受害人操作虚假账户获取盈利，从而诱导其相信并在虚假投资网站注册账号进行转账投资，共被骗140万元。
03
案例
被害人H女士，36岁，离异，某大型医院工作人员。被害人通过刷抖音的方式关注嫌疑人抖音号（发布内容大多为个人健身短视频），嫌疑人回关让被害人添加微信，后嫌疑人以上班期间不允许使用手机为由，诱导被害人转至小众通联软件Teams上聊天，并发展成密切朋友关系。嫌疑人自称从事外贸工作，平时会自己搭建风险模型来投资理财，向被害人推荐虚假的“香港大眾银行”理财产品。通过向被害人发送虚假收益截图及前期小额返现方式获取被害人信任，并诱导其向银行贷款进行投资，共被骗240万元，其中朋友借款约25万，其余部分为银行信用贷款215万。
04
案例
被害人H女士，48岁，丧偶，有孩子，某市级医院工作人员。其于3月底在“19楼”挂了一套房出租，后接到陌生租房电话,添加嫌疑人QQ、微博好友。嫌疑人自称是杭州某公司技术主管，从事金融体系数据维护，妻子为市级医院某科室医生，在医务工作中牺牲，以此博取被害人共鸣及同情，并以询问房源周边小孩培训机构为由，利用小孩拉进近两人距离，双方逐步建立亲密信任关系。后嫌疑人告诉被害人“DFM”平台（虚假投资平台）有漏洞，但其本人不能操作，让被害人帮其操作。被害人第一次投资显示盈利1万余元后信任对方。后嫌疑人指导其在网站“DFM”进行投资，共计被骗人民币123万元，其中112万为信用贷款。
05
案例
被害人Z女士，40岁，某私企法人代表。其3月底在我爱我家中介挂了一套房出租，后接到陌生租房电话，称工作原因需来杭长期出差愿意长租其房子，以了解房屋信息方便交流的名义互相添加微信。嫌疑人在日常聊天中透漏自己是大型券商的技术总监并发工作证件照给被害人，以此增加信任。期间，嫌疑人以帮忙为由让被害人用嫌疑人账户登录虚假投资网站，进行投资操作，账户内每日均有大额盈利，嫌疑人称可以指导被害人一起赚钱，引导其注册账号进行转账投资，第一笔投资成功提现2000元，后加大投资，共被骗362万元，被骗资金均为房屋抵押贷款。
单身、离异、丧偶女性需警惕虚假投资诈骗
不法分子往往利用部分女性
容易陷入恋爱幻想、渴望爱情的心理特点
假借房租租赁、网络交友等名义
添加受害女性社交软件，与其建立亲密关系
后一步步诱导受害女性在虚假投资网站交易
用“爱”编织“赚钱”谎言
让受害女性弥足深陷
后通过大额借贷、房屋抵押获得资金进行转账交易
造成百万元以上的大额案损
望广大女性朋友提高识诈反诈意识
